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诚汇通集团研究院: 供应链金融的探索

2017年3月23日,中国第四届供应链金融创新高峰论坛在深圳隆重召开,峰会云集了30位行业领袖和400位重量级跨界大咖,以“产业+金融+科技” 对金融科技驱动供应链金融创新、产融结合助力实体经济、产业互联网B2B平台供应链金融发展路径等议题展开交流与讨论。不仅如此,峰会中发布了由万联供应链金融研究院撰写的《2017中国供应链金融生态图谱》。诚汇通集团执行总裁宋厚勇应邀出席此次论坛,并分享了诚汇通集团在农牧供应链金融的发展经验,并就《2017中国供应链金融生态图谱》对当下供应链金融生态架构做了基本的梳理和分析。


诚汇通研究院 供应链金融的探索


一、供应链金融生态圈架构

 

在推行供应链金融活动过程中,各供应链金融利益相关方/参与主体的角色和结构关系,以及它们与制度和技术环境的关系构成了供应链金融生态。 


诚汇通供应链金融的探索


供应链金融生态包含四层架构:供应链金融源:供应链上的中小微企业;供应链金融实施主体;供应链金融资金提供方;供应链金融基础服务。


 

供应链金融


供应链金融源

 

供应链金融的受益主体主要是依附于供应链上焦点企业的上下游中小微企业,通过融入到供应链的产、供、销各个环节,借助焦点企业信用提升供应链上中小微企业的信用,拓展融资渠道,缓解融资难、融资贵问题。

 

供应链金融实施主体

 

在供应链金融发展初期,实施主体主要为商业银行。而在产业互联网大发展的背景下,银行不再是供应链金融产品与服务提供的绝对主体。掌握了供应链上下游企业真实贸易的行业龙头企业、B2B平台企业、物流企业等各参与方纷纷利用自身优势,切入供应链金融服务领域。

 

供应链金融资金方

 

供应链金融资金方是直接提供金融资源的主体,也是最终承担风险的组织。

 

供应链金融基础服务

 

供应链金融的发展需要配套的基础设施服务提供方,如区块链技术服务提供商、电子仓单服务提供商、供应链金融信息化服务商、行业组织等。这些企业可以利用自身供应链金融基础服务的优势,链接资金提供方,供应链金融服务方、融资对象等,为整个供应链金融生态圈提供基础服务。

 

二、供应链金融生态全景图


诚汇通供应链金融生态圈

 

商业银行

 

商业银行针对供应链融资需求企业的实际情况,提供多种模式的融资解决方案。商业银行在资金成本方面具备的天然优势,但商业银行的传统金融服务模式一定程度上制约了其供应链金融的发展。典型企业包括平安银行、招商银行、建设银行、中信银行、华夏银行、华润银行、齐商银行等。

 

行业龙头

 

行业龙头企业依据自身在行业内的规模优势、经济效益优势、带动和辐射优势、竞争优势等,整合供应链上游和下游的中小微企业,链接资金提供方,为行业内的中小微企业提供融资解决方案。典型企业有海尔、合兴包装、鲜易、达实智能、准时达等。

 

供应链管理公司

 

供应链管理公司外包焦点企业的非核心业务,整合供应链上下游资源,链接资金提供方,为供应链上下游中小微企业提供供应链服务和融资解决方案,提升了整个供应链的运作效率。典型企业有怡亚通、年富、联合利丰、朗华、宏伟供应链、创捷等。

 

物流公司

 

物流企业通过物流活动参与到供应链运作中,通过整合供应链中的物流网络,链接资金提供方,为服务对象提供物流供应链服务和融资解决方案,有利于稳定业务网络,提升物流企业的竞争能力。典型企业有顺丰、普洛斯、菜鸟网络、海格物流、郑明物流等。

 

B2B平台

 

B2B在整个电子商务市场交易规模一直占绝对比例,是实体经济与互联网结合的最佳载体。目前诸多B2B平台也通过对接资金提供方为平台上下游提供融资解决方案。典型企业有金银岛、钢银电商、三正电子商务、有种网、易煤网、铜道网、上糖网、东煤交易、摩贝网、中农网、有种网、找塑料网等。

 

外贸综合服务平台

 

外贸综合服务平台为中小企业提供进出口环节的融资、通关、退税、物流、保险等相关服务,平台针对中小外贸企业发展中的资金问题,开拓了中小企业国际贸易项下的供应链金融。典型企业有一达通、东浩兰生、嘉晟、汇富等。

 

金融信息服务平台

 

金融信息服务平台通过互联网技术链接资金提供方和供应链上的资产端,为供应链上的中小微企业提供融资解决方案和资金支持。典型企业有磁金融、中瑞财富、群星金融、宜信翼启云服、筷来财、吉信佳、海平线等。


诚汇通供应链金融生态图谱

 

金融科技公司

 

金融科技是金融和信息技术的融合型产业,关键在于利用大数据、人工智能、区块链等新技术手段对传统金融行业所提供的产品、服务进行革新,提升金融效率。典型企业有京东金融、蚂蚁金服。

 

信息化系统服务商

 

信息系统是供应链金融业务运作的灵魂,特别是在供应链金融在线化、平台化的趋势化下更是基石。典型企业有1号链、华夏邓白氏、融信通、用友、中金云创、文沥科技、恒生电子、通天晓、安硕信息、感融物联网科技等。

 

基础设施服务商

 

供应链金融的发展需要配套的基础设施服务提供方,这些企业可以利用自身供应链金融基础服务的优势,链接资金提供方,供应链金融服务方、融资对象等,为整个供应链金融生态圈提供基础服务。典型企业有中物动产、中仓仓单、网录科技、布比、e签宝、银雁、南储等。


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